AML-retningslinjer

BobCasino bruker risikobaserte AML-kontroller, overvåker transaksjoner, verifiserer betalingsmetoder, kan forsinke uttak, begrense kontoer, kansellere bonuser og rapportere mistenkelig aktivitet.

Innholdet er kun til informasjon og bekrefter ikke at BobCasino har lokal lisens eller er lovlig tilgjengelig for alle brukere i Norge. Spillere må selv kontrollere hvilke regler som gjelder.

Formål

Disse AML-retningslinjene har som formål å forhindre hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme, svindel, misbruk av betalinger, bruk av stjålet identitet, bruk av tredjeparts betalingsmetoder, bonusmisbruk og forsøk på å konvertere midler gjennom pengespillaktivitet.

Lokal kontekst

I Norge reguleres pengespill av Lotteritilsynet. Viktige punkter er: den norske monopolmodellen, Norsk Tipping/Norsk Rikstoto, betalingsblokkering og strenge begrensninger for utenlandske operatører. Aldersgrensen er 18+. Spillere bør også kjenne til operatørbasert eksklusjon og nasjonale hjelpeverktøy innenfor det lisensierte monopolrammeverket, samt hjelpetilbud som Hjelpelinjen, Blå Kors og Fjernbasert behandling.

KYC og identitetsverifisering

BobCasino kan når som helst be om dokumenter for identitet, alder, adresse, betalingsmetode og midlenes opprinnelse. Dette kan være pass, nasjonalt ID-kort, førerkort, adressebevis, kontoutskrift, betalingsbevis, selfie, videoverifisering og dokumentasjon på midlenes opprinnelse.

• kontroll av identitetsdokumenter
• aldersverifisering
• adresseverifisering
• kontroll av eierskap til betalingsmetode
• gjennomgang av midlenes opprinnelse
• forsterkede aktsomhetstiltak ved aktivitet med høyere risiko

Betalingskrav

Innskudd og uttak må bare gjøres med betalingsmetoder som tilhører kontoinnehaveren. Tredjepartsbetalinger, stjålne kort, endrede dokumenter, misbruk av chargeback og transaksjoner uten reelt spilleformål er forbudt.

Transaksjonsovervåking

BobCasino kan overvåke hyppigheten av innskudd, hyppigheten av uttak, raske innskudds- og uttaksmønstre, lite eller ingen spilling før uttak, bruk av flere betalingsmetoder, bytte av enheter, IP-inkonsistenser, VPN-signaler, bruk av bonuser, tilknyttede kontoer og chargeback-aktivitet.

Forbudt aktivitet

• pengeoverføring gjennom kontoen
• tredjepartsbetalinger
• stjålne kort
• falske dokumenter
• flere kontoer
• bruk av VPN eller proxy for å skjule posisjon
• bonusmisbruk
• uredelige tilbakebetalinger (chargebacks)
• omgåelse av sanksjoner
• nektelse av å fullføre verifisering

Forsterkede aktsomhetstiltak

Forsterkede aktsomhetstiltak (EDD) kan være påkrevd ved transaksjoner med høy verdi, VIP-aktivitet, politisk eksponerte personer, uvanlig atferd, høyrisikojurisdiksjoner, motstridende dokumenter eller uforklart opprinnelse til midlene.

Kontobegrensninger

BobCasino kan blokkere innskudd, forsinke uttak, deaktivere bonuser, suspendere spilling, fryse tilgang, be om dokumenter eller stenge en konto inntil en samsvarskontroll er fullført.

Uttak

Ingen uttak er garantert før kontrollene av KYC, AML, bonuser, eierskap til betalingsmetode og svindel er fullført. Gjennomgang av uttak kan ta ekstra tid.

Oppbevaring av opplysninger

BobCasino kan oppbevare verifiseringsdokumentasjon, transaksjonshistorikk, betalingsinformasjon, IP-logger, enhetsdata, kommunikasjon og samsvarsnotater i den perioden som kreves av lov, betalingsregler og berettigede samsvarsbehov.

Personvern

Personopplysninger som brukes til AML-formål, behandles i samsvar med personvernerklæringen og kan ved behov deles med KYC-leverandører, betalingsleverandører, revisorer, tilsynsmyndigheter, politimyndigheter eller andre kompetente organer.

Rapportering av mistenkelig aktivitet

Der det er påkrevd, kan BobCasino rapportere mistenkelig aktivitet. BobCasino kan være forhindret fra å informere spilleren om at slik rapportering foreligger, eller om detaljene i den.

Spillerens plikter

• oppgi korrekt informasjon
• bruke kun egne dokumenter
• bruke kun egne betalingsmetoder
• holde kontoopplysninger oppdatert
• svare på forespørsler om verifisering
• ikke bruke BobCasino til pengeoverføring eller hvitvasking

Oppdateringer

Disse AML-retningslinjene kan bli oppdatert for å gjenspeile juridiske, regulatoriske, driftsmessige eller risikostyringsmessige endringer.