ZOSTAŃ VIP
Zaloguj się Zarejestruj się

Polityka AML

Ostatnia aktualizacja: lipiec 2026

BobCasino stosuje kontrole AML oparte na ryzyku, monitoruje transakcje, weryfikuje metody płatności, może opóźniać wypłaty, ograniczać konta, anulować bonusy oraz zgłaszać podejrzaną aktywność, gdy jest to wymagane.

Niniejsza treść ma charakter informacyjny i nie stanowi porady prawnej ani nie potwierdza, że BobCasino posiada lokalną licencję w Polsce lub jest prawnie dostępne dla każdego użytkownika. Gracze muszą samodzielnie sprawdzić obowiązujące przepisy.

Cel

Niniejsza Polityka AML ma na celu zapobieganie praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, oszustwom, nadużyciom płatniczym, wykorzystywaniu skradzionej tożsamości, korzystaniu z metod płatności osób trzecich, nadużywaniu bonusów oraz próbom konwersji środków poprzez działalność hazardową.

Kontekst lokalny

W Polsce rynek hazardowy jest ściśle regulowany przez Ministerstwo Finansów oraz Krajową Administrację Skarbową. Kluczowe kwestie obejmują: ustawę o grach hazardowych, monopol państwa na gry kasynowe online prowadzony przez Totalizator Sportowy (Total Casino), Rejestr Domen Służących do Oferowania Gier Hazardowych Niezgodnie z Ustawą (Rejestr Domen Zakazanych) wraz z blokowaniem nielegalnych domen oraz zasadę 18+. Obowiązuje zasada wieku 18+. Gracze powinni także znać narzędzia operatora i wymagane prawem mechanizmy kontroli gracza oraz źródła pomocy, takie jak Krajowe Centrum Przeciwdziałania Uzależnieniom i lokalne wsparcie w zakresie uzależnień.

KYC i weryfikacja tożsamości

BobCasino może w dowolnym momencie zażądać dokumentów potwierdzających tożsamość, wiek, adres, własność metody płatności oraz źródło środków. Mogą to być dowód osobisty, paszport, prawo jazdy, potwierdzenie adresu, wyciąg bankowy, dowód własności metody płatności, selfie, weryfikacja wideo oraz dokumenty potwierdzające źródło środków.

Wymagania dotyczące płatności

Wpłaty i wypłaty muszą być dokonywane wyłącznie metodami płatności należącymi do posiadacza konta. Płatności osób trzecich, skradzione karty, przerobione dokumenty, nadużycia typu chargeback oraz transakcje bez rzeczywistego celu gry są zabronione.

Monitorowanie transakcji

BobCasino może monitorować częstotliwość wpłat, częstotliwość wypłat, szybkie wzorce wpłata-wypłata, niską aktywność w grze lub jej brak przed wypłatą, korzystanie z wielu metod płatności, zmiany urządzeń, niespójności adresu IP, sygnały VPN, korzystanie z bonusów, powiązane konta oraz aktywność typu chargeback.

Działania zabronione

Wzmożona należyta staranność

Wzmożona należyta staranność (EDD) może być wymagana w przypadku transakcji o wysokiej wartości, aktywności VIP, osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne, nietypowych zachowań, jurysdykcji wysokiego ryzyka, niespójnych dokumentów lub niewyjaśnionego źródła środków.

Ograniczenia konta

BobCasino może zablokować wpłaty, opóźnić wypłaty, wyłączyć bonusy, zawiesić grę, zamrozić dostęp, zażądać dokumentów lub zamknąć konto do czasu zakończenia kontroli zgodności.

Wypłaty

Żadna wypłata nie jest gwarantowana do czasu zakończenia weryfikacji KYC, AML, bonusów, własności metody płatności oraz kontroli pod kątem oszustw. Weryfikacja wypłat może wymagać dodatkowego czasu.

Przechowywanie dokumentacji

BobCasino może przechowywać dokumentację weryfikacyjną, historię transakcji, informacje o płatnościach, logi adresów IP, dane urządzeń, korespondencję oraz notatki dotyczące zgodności przez okres wymagany przez prawo, zasady płatności oraz uzasadnione potrzeby w zakresie zgodności.

Ochrona danych

Dane osobowe wykorzystywane do celów AML są przetwarzane zgodnie z Polityką prywatności i mogą być w razie potrzeby udostępniane dostawcom usług KYC, dostawcom płatności, audytorom, organom regulacyjnym, organom ścigania lub innym właściwym podmiotom.

Zgłaszanie podejrzanej aktywności

W wymaganych przypadkach BobCasino może zgłaszać podejrzaną aktywność. Może obowiązywać zakaz informowania gracza o istnieniu lub szczegółach takiego zgłoszenia.

Obowiązki gracza

Aktualizacje

Niniejsza Polityka AML może być aktualizowana w celu odzwierciedlenia zmian prawnych, regulacyjnych, operacyjnych lub w zakresie zarządzania ryzykiem.