AML-Richtlinie

BobCasino wendet risikobasierte AML-Kontrollen an, überwacht Transaktionen, prüft Zahlungsmittel, kann Auszahlungen verzögern, Konten einschränken, Boni annullieren und verdächtige Aktivitäten melden, wenn dies erforderlich ist.

Diese Inhalte stellen keine Rechtsberatung dar und bestätigen nicht, dass BobCasino in der Schweiz lokal lizenziert oder für jeden Nutzer rechtlich verfügbar ist. Spieler müssen die jeweils anwendbaren Regeln selbst prüfen.

Zweck

Diese AML-Richtlinie soll Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Zahlungsmissbrauch, die Verwendung gestohlener Identitäten, die Nutzung von Zahlungsmitteln Dritter, Bonusmissbrauch sowie Versuche verhindern, Gelder durch Glücksspielaktivitäten umzuwandeln.

Lokaler Kontext

In der Schweiz ist der Online-Glücksspielmarkt streng reguliert. Massgeblich ist das Geldspielgesetz (BGS/LJAr). Die ESBK (Eidgenössische Spielbankenkommission) erteilt und beaufsichtigt die Konzessionen für Online-Casinos, während die Gespa (interkantonale Geldspielaufsicht, vormals Comlot) für Grossspiele und Lotterien zuständig ist. Nur Betreiber mit einer Schweizer Konzession dürfen online legal Spiele anbieten; nicht lizenzierte ausländische Angebote werden auf Netzebene gesperrt (Netzsperren). Das relevante Mindestalter beträgt 18+. Spieler sollten ausserdem Hilfsangebote wie SOS Spielsucht und Sucht Schweiz beachten.

KYC und Identitätsprüfung

BobCasino kann jederzeit Identitäts-, Alters-, Adress-, Zahlungs- und Herkunftsnachweise verlangen. Dazu gehören Ausweis, Reisepass, Führerschein, Adressnachweis, Kontoauszug, Nachweis des Zahlungsmittels, Selfie, Videoverifizierung sowie Unterlagen zur Mittelherkunft.

• Prüfung von Ausweisdokumenten
• Altersverifizierung
• Adressverifizierung
• Prüfung der Inhaberschaft des Zahlungsmittels
• Prüfung der Mittelherkunft
• verstärkte Sorgfaltspflichten bei Aktivitäten mit höherem Risiko

Zahlungsanforderungen

Einzahlungen und Auszahlungen dürfen nur mit eigenen Zahlungsmitteln erfolgen. Zahlungsmittel Dritter, gestohlene Karten, manipulierte Dokumente, Chargeback-Missbrauch und Transaktionen ohne echte Spielabsicht sind untersagt.

Transaktionsüberwachung

BobCasino kann die Häufigkeit von Einzahlungen, die Häufigkeit von Auszahlungen, schnelle Einzahlungs-Auszahlungs-Muster, geringes oder fehlendes Spielverhalten vor einer Auszahlung, die Nutzung mehrerer Zahlungsmittel, Gerätewechsel, IP-Inkonsistenzen, VPN-Signale, die Nutzung von Boni, verknüpfte Konten und Chargeback-Aktivitäten überwachen.

Untersagte Aktivitäten

• Geldtransfer über das Konto
• Zahlungen Dritter
• gestohlene Karten
• gefälschte Dokumente
• mehrere Konten
• Nutzung von VPN oder Proxy zur Verschleierung des Standorts
• Bonusmissbrauch
• betrügerische Rückbuchungen (Chargebacks)
• Umgehung von Sanktionen
• Verweigerung der Verifizierung

Verstärkte Sorgfaltspflichten

Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD) können bei Transaktionen mit hohem Wert, VIP-Aktivitäten, politisch exponierten Personen, ungewöhnlichem Verhalten, Hochrisikojurisdiktionen, widersprüchlichen Dokumenten oder ungeklärter Mittelherkunft erforderlich sein.

Kontobeschränkungen

BobCasino kann Einzahlungen sperren, Auszahlungen verzögern, Boni deaktivieren, das Spiel aussetzen, den Zugang einfrieren, Unterlagen anfordern oder ein Konto schliessen, bis eine Compliance-Prüfung abgeschlossen ist.

Auszahlungen

Keine Auszahlung ist garantiert, bevor die Prüfungen zu KYC, AML, Boni, Inhaberschaft des Zahlungsmittels und Betrug abgeschlossen sind. Auszahlungsprüfungen können zusätzliche Zeit in Anspruch nehmen.

Aufbewahrung von Aufzeichnungen

BobCasino kann Verifizierungsunterlagen, Transaktionsverläufe, Zahlungsinformationen, IP-Protokolle, Gerätedaten, Kommunikation und Compliance-Notizen für den Zeitraum aufbewahren, der gesetzlich, durch Zahlungsregeln und durch berechtigte Compliance-Anforderungen vorgeschrieben ist.

Datenschutz

Personenbezogene Daten, die für AML-Zwecke verwendet werden, werden gemäss der Datenschutzrichtlinie verarbeitet und können bei Bedarf an KYC-Dienstleister, Zahlungsanbieter, Prüfer, Aufsichtsbehörden, Strafverfolgungsbehörden oder andere zuständige Stellen weitergegeben werden.

Meldung verdächtiger Aktivitäten

Soweit erforderlich, kann BobCasino verdächtige Aktivitäten melden. Es kann BobCasino untersagt sein, den Spieler über das Bestehen oder die Einzelheiten einer solchen Meldung zu informieren.

Pflichten der Spieler

• korrekte Angaben machen
• ausschliesslich eigene Dokumente verwenden
• ausschliesslich eigene Zahlungsmittel verwenden
• Kontodaten aktuell halten
• auf Verifizierungsanfragen reagieren
• BobCasino nicht für Geldtransfer oder Geldwäsche nutzen

Aktualisierungen

Diese AML-Richtlinie kann aktualisiert werden, um rechtliche, regulatorische, betriebliche oder risikomanagementbezogene Änderungen widerzuspiegeln.