AML-politik

BobCasino anvender risikobaserede AML-kontroller, overvåger transaktioner, verificerer betalingsmetoder, kan forsinke udbetalinger, begrænse konti, annullere bonusser og rapportere mistænkelig aktivitet, når det er nødvendigt.

Indholdet er kun til information og bekræfter ikke, at BobCasino har lokal licens eller er lovligt tilgængelig for alle brugere i Danmark. Spillere skal selv kontrollere de regler, der gælder for dem.

Formål

Denne AML-politik har til formål at forhindre hvidvask af penge, finansiering af terrorisme, svindel, misbrug af betalinger, brug af stjålen identitet, brug af tredjeparters betalingsmetoder, bonusmisbrug samt forsøg på at omdanne midler gennem spilaktivitet.

Lokal kontekst

I Danmark reguleres spilmarkedet af Spillemyndigheden. Vigtige punkter omfatter: den danske spillelov, det danske licenskrav, ROFUS, StopSpillet og forpligtelser om ansvarligt spil. Den relevante aldersregel er 18+. Spillere bør også kende til ROFUS og hjælperessourcer som StopSpillet og LudomaniLinjen.

KYC og identitetsverifikation

BobCasino kan til enhver tid kræve dokumenter om identitet, alder, adresse, betalingsmetode og midlernes oprindelse. Det kan være pas, nationalt ID, kørekort, adressebevis, kontoudtog, betalingsbevis, selfie, videoverifikation og dokumentation for midlernes oprindelse.

• kontrol af identitetsdokumenter
• aldersverifikation
• adresseverifikation
• kontrol af ejerskab over betalingsmetoden
• gennemgang af midlernes oprindelse
• skærpet kundekendskab ved aktivitet med højere risiko

Betalingskrav

Indbetalinger og udbetalinger må kun foretages med betalingsmetoder, der tilhører kontohaveren. Tredjepartsbetalinger, stjålne kort, redigerede dokumenter, misbrug af chargebacks og transaktioner uden reelt spilformål er forbudt.

Transaktionsovervågning

BobCasino kan overvåge hyppigheden af indbetalinger, hyppigheden af udbetalinger, hurtige mønstre af indbetaling og udbetaling, lidt eller ingen spilaktivitet før en udbetaling, brug af flere betalingsmetoder, skift af enhed, uoverensstemmelser i IP-adresser, VPN-signaler, brug af bonusser, forbundne konti og chargeback-aktivitet.

Forbudt aktivitet

• pengeoverførsel gennem kontoen
• tredjepartsbetalinger
• stjålne kort
• falske dokumenter
• flere konti
• brug af VPN eller proxy for at skjule placering
• bonusmisbrug
• svigagtige chargebacks
• omgåelse af sanktioner
• nægtelse af at gennemføre verifikation

Skærpet kundekendskab

Skærpet kundekendskab (EDD) kan være påkrævet ved transaktioner af høj værdi, VIP-aktivitet, politisk eksponerede personer, usædvanlig adfærd, højrisikojurisdiktioner, modstridende dokumenter eller uforklaret oprindelse af midler.

Kontobegrænsninger

BobCasino kan blokere indbetalinger, forsinke udbetalinger, deaktivere bonusser, suspendere spil, fryse adgang, anmode om dokumenter eller lukke en konto, indtil en compliance-gennemgang er afsluttet.

Udbetalinger

Ingen udbetaling er garanteret, før kontroller af KYC, AML, bonus, ejerskab over betalingsmetoden og svindel er gennemført. Gennemgang af udbetalinger kan tage yderligere tid.

Opbevaring af oplysninger

BobCasino kan opbevare verifikationsoplysninger, transaktionshistorik, betalingsoplysninger, IP-logs, enhedsdata, kommunikation og compliance-noter i den periode, der kræves af lovgivningen, betalingsregler og legitime compliance-behov.

Databeskyttelse

Personoplysninger, der anvendes til AML-formål, behandles i overensstemmelse med privatlivspolitikken og kan om nødvendigt deles med KYC-leverandører, betalingsudbydere, revisorer, tilsynsmyndigheder, retshåndhævende myndigheder eller andre kompetente organer.

Rapportering af mistænkelig aktivitet

Hvor det er påkrævet, kan BobCasino rapportere mistænkelig aktivitet. BobCasino kan være forhindret i at informere spilleren om eksistensen eller detaljerne i en sådan rapportering.

Spillerens forpligtelser

• angive korrekte oplysninger
• kun bruge dine egne dokumenter
• kun bruge dine egne betalingsmetoder
• holde kontooplysninger opdateret
• besvare anmodninger om verifikation
• ikke bruge BobCasino til pengeoverførsel eller hvidvask

Opdateringer

Denne AML-politik kan blive opdateret for at afspejle juridiske, regulatoriske, driftsmæssige eller risikostyringsmæssige ændringer.